Ein strukturierter Beratungsansatz in der privaten Vorsorgeplanung ist Voraussetzung für eine durchdachte und effiziente Alters-, Berufsunfähigkeits- und Hinterbliebenenvorsorge. Diese muss passen „wie ein Maßanzug“!
Im Rahmen dieser Vorsorgeplanung werden alle vorhandenen Vorsorgebestandteile erfasst, bewertet und unter Berücksichtigung festzulegender Parameter in die Zukunft projeziert.
Eine regelmäßige Aktualisierung stellt sicher, dass geänderte persönliche oder rechtliche Rahmenbedingungen zeitnah berücksichtigt werden können.
Wir bieten die Vorsorgeplanung im Bereich der Alters-, Pflege-, Hinterbliebenen-, Berufsunfähigkeits- und Krankenabsicherung an.
Staatliche Fördermechanismen vergleichen wir in Form von Vorteilhaftigkeitsanalysen, um auch hier Klarheit über Gestaltungsmöglichkeiten zu erhalten.
Der Markt wird immer intransparenter. Für vermeintlich „einfache“ Angebote sind mittlerweile umfangreiche Informationen vorab zur Verfügung zu stellen, um auch wirklich alle tariflichen Gestaltungsmöglichkeiten sowie Preise und Leistungen einschließlich Bewertung der Qualität der Bedingungen zu ermöglichen.
So ist z. B. die Absicherung der Arbeitskraft mittlerweile eine komplexe Beratungsaufgabe, da unterschiedlichste Absicherungskonzepte über die reine Beraufsunfähigkeitsabsicherung hinaus existieren:
Hier sind Erwerbsunfähigkeitsabsicherungen, Grundfähigkeitsversicherungen, Multi-Risk-Absicherungen, Absicherung gegen schwere Erkrankungen (dread disease), spezielle keyman-Absicherungen, Krankenausfallversicherungen für Freiberufler und Krankentagegeldversicherungen zu nennen.
Auch die Beurteilung der Solidität der hinter den Angeboten stehenden Anbieter wird in Zukunft immer wichtiger werden. Ohne fundierte fachliche Hilfe ist dies für den Verbraucher nicht zu leisten!